銀行業務検定 年金3級 合格
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銀行業務検定 年金3級 合格
年金は、昨今の銀行業務範囲拡大で注目をあびている領域です。預かり資産のシェア拡大競争も熾烈ですから、各行で受験勧奨もかなり積極的に行われているようです。一般職は全員４級必須とした銀行もあるようです。総合職であれば３級は必須でしょう。また、独立も視野に入れることのできる「社会保険労務士」の受験を考えている人が練習に受けるケースも多くあるため、２級、３級の受験者のレベルは比較的高めです。
＜試験概要＞
【試験日時】毎年３月初旬の日曜日、午前中（２時間３０分）
【申込受付】毎年１月初旬から２週間ぐらい（ネット申込み可能）
【出題形式】五答択一式 30問（各2点）、事例付五答択一式 10事例20問（各2点）で１００点満点。
【科目構成】（1）基本知識→五答択一式 30問、（2）技能・応用→事例付五答択一式 10事例20問
【合格基準】満点の60％以上（試験委員会にて最終決定）
【持込品留意】電卓（ただし、金融計算電卓、関数・メモ機能付は不可）
【受験料】３，１５０円（税込）
＜勉強法＞
・１問２点、５択選択肢問題が５０問で、合格ラインは６０点、合格率はだいたい２０％～３０％です。
・過去問を見ればわかりますが、サービス問題がだいたい４割強ありますから、それをほぼ確実にとって４０点、残りの配点６０点の問題から、なんとか２０点をもぎとれば合格、といった感じです。
・この試験は相互に関連する項目も少ないため（体系理解型試験ではなく、各論理解型とでもいいましょうか）、通勤時などの細切れ時間を有効活用して、どんどん問題を解いていけばよいでしょう。実力で解けた問題はページ右肩にマルを、なんとなく解けた問題は△を、解けなかった問題はバツをつけておき、２周目以降はマル以外の問題だけ解くようにすると、非常に効率がよくなります。
・年金のことが全然わからないという人は、簡単な年金の入門書を読んでおくことをオススメします。
年金アドバイザー３級の「試験範囲」は実施要項によると，以下の通りです。
Ⅰ わが国の社会保険制度とその仕組み
１ 一般関連知識（公的年金に関わる事項）
①わが国の人口動向（平均寿命や６５歳の平均余命，合計特殊出生率，老年人口比率等）
②高齢者世帯の状況（所得等）
③公的年金の現況（社会保障給付費や公的年金の積立金等） 等
２ 社会保険制度の概要
①公的年金制度の概要及び沿革
②医療保険制度・介護保険制度
③最近の年金法改正の内容 等
Ⅱ 年金制度とその仕組み
１ 国民年金
①被保険者 ②資格の取得・喪失と被保険者期間
③保険料（保険料免除制度と学生納付特例および追納制度等） 等
２ 厚生年金保険
①適用事業所 ②被保険者 ③資格の取得・喪失，被保険者期間
④保険料（率） ⑤標準報酬月額・標準賞与額 ⑥総報酬制
⑦育児休業中の保険料免除 等
３ 共済組合，共済制度
①国家公務員共済組合の年金制度（組合員，掛金率，支給開始年齢，職域加算等）
②退職共済年金等 ③共済組合等の組合員や加入者 等
Ⅲ 年金給付の種類と支給要件
１ 年金の通則事項
①国民年金・厚生年金保険の年金給付 ②年金額の改定（物価スライド）
③公的年金の支払（支払期間や支払期日を含む） ④年金の支給停止と受給権の消滅 等
２ 老齢基礎年金・付加年金
①受給資格期間と支給開始年齢 ②保険料納付済期間 ③合算対象期間
④年金額（計算） ⑤繰上げ・繰下げ支給 ⑥振替加算 等
３ 老齢厚生年金
①６５歳前の老齢厚生年金 ②年金額（計算，算式） ③加給年金額 ④支給開始年齢の引上げ
⑤在職老齢年金 ⑥繰下げ支給 ⑦老齢基礎年金の一部・全部繰上げ ⑧老齢厚生年金の繰上げ
⑨６５歳からの老齢厚生年金・経過的加算の額 等
４ 障害基礎年金・障害厚生年金・障害手当金
①受給要件 ②年金額（計算・算式） ③加給年金額と子の加算額 等
５ 遺族基礎年金・遺族厚生年金
①受給要件 ②遺族の範囲 ③年金額（計算，算式）・子の加算額 ④中高齢寡婦加算と経過的寡婦加算 等
６ 年金給付の併給調整等
①年金（給付）の併給調整 ②雇用保険の失業給付・高年齢雇用継続基本給付および年金との併給調整
③退職後の医療保険制度（国民健康保険，任意継続被保険者等） 等
７ その他の給付
①国民年金の寡婦年金・死亡一時金 ②短期在留外国人に対する脱退一時金 等
Ⅳ 企業年金・個人年金の仕組みの要点
①国民年金基金 ②厚生年金基金 ③確定給付企業年金 ④確定拠出年金 ⑤個人年金保険 等
Ⅴ 年金請求手続と年金受給者の手続
①年金請求手続と添付書類・提出時期・提出先 ②住所・支払機関変更届
③６５歳到達時の裁定請求（諸変更裁定請求） 等
Ⅵ その他
①年金の税制（社会保険料控除，雑所得の金額，税額計算等）
②公的年金等の扶養親族申告書 ③退職一時金にかかる退職所得金額（計算）
④ねんきん定期便 ⑤年金時効特例法・年金確保支援法 ⑥社会保障協定
⑦離婚時の厚生年金の分割制度 ⑧年金相談の心構え 等
年金は、昨今の銀行業務範囲拡大で注目をあびている領域です。預かり資産のシェア拡大競争も熾烈ですから、各行で受験勧奨もかなり積極的に行われているようです。一般職は全員４級必須とした銀行もあるようです。総合職であれば３級は必須でしょう。また、独立も視野に入れることのできる「社会保険労務士」の受験を考えている人が練習に受けるケースも多くあるため、２級、３級の受験者のレベルは比較的高めです。
＜試験概要＞
【試験日時】毎年３月初旬の日曜日、午前中（２時間３０分）
【申込受付】毎年１月初旬から２週間ぐらい（ネット申込み可能）
【出題形式】五答択一式 30問（各2点）、事例付五答択一式 10事例20問（各2点）で１００点満点。
【科目構成】（1）基本知識→五答択一式 30問、（2）技能・応用→事例付五答択一式 10事例20問
【合格基準】満点の60％以上（試験委員会にて最終決定）
【持込品留意】電卓（ただし、金融計算電卓、関数・メモ機能付は不可）
【受験料】３，１５０円（税込）
＜勉強法＞
・１問２点、５択選択肢問題が５０問で、合格ラインは６０点、合格率はだいたい２０％～３０％です。
・過去問を見ればわかりますが、サービス問題がだいたい４割強ありますから、それをほぼ確実にとって４０点、残りの配点６０点の問題から、なんとか２０点をもぎとれば合格、といった感じです。
・この試験は相互に関連する項目も少ないため（体系理解型試験ではなく、各論理解型とでもいいましょうか）、通勤時などの細切れ時間を有効活用して、どんどん問題を解いていけばよいでしょう。実力で解けた問題はページ右肩にマルを、なんとなく解けた問題は△を、解けなかった問題はバツをつけておき、２周目以降はマル以外の問題だけ解くようにすると、非常に効率がよくなります。
・年金のことが全然わからないという人は、簡単な年金の入門書を読んでおくことをオススメします。
年金アドバイザー３級の「試験範囲」は実施要項によると，以下の通りです。
Ⅰ わが国の社会保険制度とその仕組み
１ 一般関連知識（公的年金に関わる事項）
①わが国の人口動向（平均寿命や６５歳の平均余命，合計特殊出生率，老年人口比率等）
②高齢者世帯の状況（所得等）
③公的年金の現況（社会保障給付費や公的年金の積立金等） 等
２ 社会保険制度の概要
①公的年金制度の概要及び沿革
②医療保険制度・介護保険制度
③最近の年金法改正の内容 等
Ⅱ 年金制度とその仕組み
１ 国民年金
①被保険者 ②資格の取得・喪失と被保険者期間
③保険料（保険料免除制度と学生納付特例および追納制度等） 等
２ 厚生年金保険
①適用事業所 ②被保険者 ③資格の取得・喪失，被保険者期間
④保険料（率） ⑤標準報酬月額・標準賞与額 ⑥総報酬制
⑦育児休業中の保険料免除 等
３ 共済組合，共済制度
①国家公務員共済組合の年金制度（組合員，掛金率，支給開始年齢，職域加算等）
②退職共済年金等 ③共済組合等の組合員や加入者 等
Ⅲ 年金給付の種類と支給要件
１ 年金の通則事項
①国民年金・厚生年金保険の年金給付 ②年金額の改定（物価スライド）
③公的年金の支払（支払期間や支払期日を含む） ④年金の支給停止と受給権の消滅 等
２ 老齢基礎年金・付加年金
①受給資格期間と支給開始年齢 ②保険料納付済期間 ③合算対象期間
④年金額（計算） ⑤繰上げ・繰下げ支給 ⑥振替加算 等
３ 老齢厚生年金
①６５歳前の老齢厚生年金 ②年金額（計算，算式） ③加給年金額 ④支給開始年齢の引上げ
⑤在職老齢年金 ⑥繰下げ支給 ⑦老齢基礎年金の一部・全部繰上げ ⑧老齢厚生年金の繰上げ
⑨６５歳からの老齢厚生年金・経過的加算の額 等
４ 障害基礎年金・障害厚生年金・障害手当金
①受給要件 ②年金額（計算・算式） ③加給年金額と子の加算額 等
５ 遺族基礎年金・遺族厚生年金
①受給要件 ②遺族の範囲 ③年金額（計算，算式）・子の加算額 ④中高齢寡婦加算と経過的寡婦加算 等
６ 年金給付の併給調整等
①年金（給付）の併給調整 ②雇用保険の失業給付・高年齢雇用継続基本給付および年金との併給調整
③退職後の医療保険制度（国民健康保険，任意継続被保険者等） 等
７ その他の給付
①国民年金の寡婦年金・死亡一時金 ②短期在留外国人に対する脱退一時金 等
Ⅳ 企業年金・個人年金の仕組みの要点
①国民年金基金 ②厚生年金基金 ③確定給付企業年金 ④確定拠出年金 ⑤個人年金保険 等
Ⅴ 年金請求手続と年金受給者の手続
①年金請求手続と添付書類・提出時期・提出先 ②住所・支払機関変更届
③６５歳到達時の裁定請求（諸変更裁定請求） 等
Ⅵ その他
①年金の税制（社会保険料控除，雑所得の金額，税額計算等）
②公的年金等の扶養親族申告書 ③退職一時金にかかる退職所得金額（計算）
④ねんきん定期便 ⑤年金時効特例法・年金確保支援法 ⑥社会保障協定
⑦離婚時の厚生年金の分割制度 ⑧年金相談の心構え 等
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